돈의 가치 이해부터 셀프 재무 설계, 주식 투자, 부동산 투자,
대출 한도, 연말정산, 노후 설계까지 대한민국 재테크의 모든 것을 ‘엑셀 계산기’에 담았다!

월급쟁이 직장인들은 ‘부자’되는 상상을 한다. 어떻게 하면 부자가 될 수 있을지 고민하지만 매번 구체적인 방향과 전략을 짜는 데서 좌절한다. 없는 돈을 쪼개 적금을 붓고 주식에 투자하지만 자산의 크기는 제자리걸음일 뿐이다. 왜냐하면 정확한 목표를 숫자로 산출해내지 못했기 때문이다.

재테크 전문가인 저자는 ‘재테크를 조금 더 쉽고 재미있게 전달할 수 있는 방법’을 고민하던 차에 직장인들의 필수 툴인 ‘엑셀’을 활용한 재테크 활용법을 떠올렸다. 『엑셀로 부자되기』에서 저자가 직접 제작한 ‘엑셀 계산기’는 숫자만 입력해도 정확한 목표와 숫자가 자동으로 산출된다. 재테크를 1도 모르는 재린이라도 엑셀만 할 수 있다면 걱정 없다. 50개의 엑셀 계산기 템플릿을 열어 차근차근 실습하다 보면 돈의 가치 이해부터 셀프 재무 설계, 주식 투자, 부동산 투자, 대출 한도, 연말정산, 노후 설계까지 대한민국 재테크의 모든 과정을 실습해볼 수 있다. 엑셀 계산기에 숫자만 입력해봐도 ‘엑셀+부의 원리’를 이해할 수 있고, 더 나아가 단숨에 부자가 되는 지름길을 확인할 수 있을 것이다.

저자 : 김태형
저자 : 김태형
사마리아인
주변에서 흔히 볼 수 있는 직장인이자 세 식구의 가장입니다. 전문 투자자로서 회사 동료들에게 ‘재테크 고수 직장러’라고 불리지만 처음부터 돈에 대해 잘 알았던 것은 아니었습니다. 사회 초년생 시절 직장 내 재테크 고수인 선배들에게 영감을 얻어 본격적으로 돈 공부를 시작하고 투자의 세계에 뛰어들었습니다. 재테크 서적은 많지만 대부분이 ‘자전적인 성공담’이거나 ‘주입식 이론’에 그쳐 실질적인 도움을 받는 데 한계가 있습니다. 투자의 세계에 뛰어드는 것을 두려워하는 초보 투자자를 위해 재테크를 조금 더 쉽고 재미있게 전달할 수 있는 방법은 없을까 고민하던 차에 직장인들의 필수 툴인 ‘엑셀’을 활용한 투자법을 떠올리게 되었습니다. 〈엑셀로 부자되기〉 시리즈는 블로그와 유튜브 채널을 통해서도 확인할 수 있습니다.
CFP(국제공인재무관리사)이자 투자분석사입니다. 여러 금융사를 거쳐 현재 롯데홈쇼핑 금융사업부 팀장으로 재직 중입니다. 저서로는 많은 독자에게 사랑받은 베스트셀러 《저는 재테크가 처음인데요》(한빛비즈, 2017)와 《엄마의 첫 재테크 공부》(위즈덤하우스, 2018), 《머니푸어 돈관리》(한국경제신문사, 2013), 《지금 당장 재무설계 공부하라》(한빛비즈, 2011) 등이 있습니다.

블로그 : Samariain.com
유튜브 채널 : 사마리아인TV

CHAPTER 01. 재테크 원리만 알면 누구나 부자가 될 수 있다
SECTION 01. 시간은 돈이다
돈의 시간 가치 ( TVM : Time Value of Money)
돈의 시간 가치를 결정하는 것들
[CASE STUDY] 돈의 시간 가치 계산하기

SECTION 02. 잘못된 재테크 상식 바로잡기
잘못된 상식 하나, 수입이 적어서 돈이 안 모이는 거야
잘못된 상식 둘, 자린고비처럼 아끼고 아껴야 해
잘못된 상식 셋, 수익률은 무조건 높아야지
엑셀 함수를 활용해 저축률과 수익률 이해하기

SECTION 03. 재테크를 시작하기 전에 꼭 알아두어야 할 것
쥐꼬리만 한 월급이 문제일까
시간이 곧 돈이다
부자가 되고 싶다면 ‘지금 당장’ 시작하자
[엑셀로 부자되기] 재테크를 위한 셀프 체크리스트

CHAPTER 02. 사회 초년생을 위한 부자되는 엑셀 활용법
SECTION 01. 엑셀을 활용한 셀프 재무 분석
나만의 재무 상태표 만들기
1단계 : 현재 나의 재무 상태 분석하기
2단계 : 현금 흐름표 작성하기
3단계 : 현금 흐름 분석하기

SECTION 02. 엑셀로 나만의 가계부 만들기
번거로운 일, 그래도 가계부를 써보자
나만의 가계부 만들기

SECTION 03. 엑셀을 활용한 저축 계획
목돈 마련을 위한 저축 계획
[CASE STUDY] 목돈 마련을 위한 저축 계획 세우기

SECTION 04. 라테 적금으로 1억 원 만들기
카페라테 한 잔으로 얼마나 큰돈을 모을 수 있을까
[CASE STUDY] 나만의 라테 적금 만들기
목돈 만들기의 핵심은 올바른 금융 습관 만들기

SECTION 05. 돈이 자동으로 모이는 통장 시스템 만들기
똑똑한 선택을 유도하는 넛지
돈이 자동으로 모이는 통장 시스템
1단계 : 기본이 되는 통장을 개설하자
2단계 : 자동이체를 설정하자
3단계 : 1~2개월 시운전을 해보자
4단계 : 체크카드로 선순환 사이클을 만들자

SECTION 06. 26주 풍차 돌리기 적금
카카오뱅크 자유 적금+26주적금
엑셀로 26주 풍차 돌리기 적금 플랜 만들기

SECTION 07. 나만의 대출 계산기 만들기
무리한 대출은 금물
대출 종류 이해하기
나만의 대출 계산기 만들기
[엑셀로 부자되기] 나의 재무 상태 진단하기


CHAPTER 03. 엑셀로 주식 투자 고수되기
SECTION 01. 왜 다들 종잣돈을 말할까
돈을 끌어당기는 힘
종잣돈을 모을까, 주식에 투자할까
엑셀로 종잣돈의 원리 이해하기
성공의 경험이 곧 자산이다

SECTION 02. 투자의 기본, 주식 적정 가치 계산하기
애플 전성시대, 애플 주식의 적정 가치는?
주식의 적정 가치를 알아보는 세 가지 방법
엑셀로 애플 주가의 적정 가치 계산하기
가치 평가보다 꾸준한 관심 가지기

SECTION 03. 종목 선정 시 알아두면 유용한 계산법
ROE(Return On Equity, 자기 자본 이익률)
ROA(Return On Assets, 자산 수익률)
영업 이익률
배당 수익률
부채 비율

SECTION 04. 리스크에도 가격이 있다
투자 vs 도박, 그리고 투기
리스크 프리미엄 이해하기
[CASE STUYD] 리스크 프리미엄 계산하기


CHAPTER 04. 엑셀로 부동산 고수되기
SECTION 01. 부동산 고수로 가는 법
부동산 전성시대
일반 투자자의 수익률 vs 부동산 고수의 수익률
내부 수익률로 알아보는 부동산 수익률 계산법

SECTION 02. 부동산 가치 제대로 이해하기
부동산 가치가 중요한 이유
부동산 가치를 평가하는 세 가지 방법

SECTION 03. 건물주를 꿈꾼다면 꼭 알아야 할 소득 계산법
부동산 소득의 기본 개념
엑셀로 부동산 순영업소득과 시장 가치 계산하기

SECTION 04. 엑셀로 대출 한도 계산기 만들기(LTV, DTI, DSR)
주택 담보 대출(LTV : Loan To Value ratio)
총부채 상